תאלס, מקבוצת הראל ביטוח ופיננסים. אין לראות באמור לעיל משום תחליף לייעוץ (שיווק) השקעות ו/או ייעוץ (שיווק) פנסיוני המתחשב בנתונים ובצרכים האישיים והמיוחדים של כל משקיע.
אין לראות באמור התחייבות להשגת תשואה כלשהי. אין האמור מהווה ייעוץ מס.
איך זה עובד?
איסוף מידע
בשלב הראשון, עם קבלת הרשאה, נאסוף בעזרתך את נתוני כלל נכסיך הפיננסיים מחברות הביטוח, בנקים ובתי ההשקעות בארץ ובחו"ל. על מנת שנוכל לקבל תמונה מדויקת ומעודכנת של כל החסכונות שצברת לאורך השנים, נזמין דו"ח עדכני מהמסלקה הפנסיונית של משרד האוצר, באמצעותו ניתן לראות את סך חסכונותיך הפנסיונים ואז ייתכן שנמצא גם קופות שאינן זכורות לך.
עיבוד הנתונים וניתוחם
בשלב השני נערוך מיפוי של כל הדוחות והאינפורמציה שהתקבלה, נעבד את המידע במלואו באמצעות תוכנות ייחודיות שפיתחנו וניצור עבורך דו"ח מקיף ומקצועי המציג את ניתוח ההון שלך.
הרכבת פרופיל סיכון
בהמשך לאיסוף הנתונים וניתוחם, נבצע התאמה בין הפיזור הנוכחי של נכסיך לבין הצרכים והתכניות הפיננסיות, תוך דגש על ניהול הסיכונים המבוסס על איזון בתמהיל ההשקעות שלך.
יציאה לדרך והתחלת העבודה המשותפת
בשלב האחרון נבנה עבורך אסטרטגיה פיננסית המותאמת בדיוק עבורך, באמצעות מגוון הכלים והמוצרים הפיננסים הקיימים בשוק ההון, הביטוח, תכניות החיסכון, קרנות הנדל"ן, קרנות הגידור ועוד. בנוסף, נסייע לך לבחור את רמת הסיכון המומלצת עבור כל מוצר, בהתחשב ביתרונות המיסוי, העלויות והתכנון לטווח הארוך, כולל ייעוץ פנסיוני וצ'ק אפ ביטוחי כדי לבדוק שיש לך את כל הכיסויים המתאימים ולמנוע כפל ביטוחים.